自分（個人）がどう生活していきたいのか？家族でどう暮らしていきたいのか？趣味は何なのか？
将来はどうなりたいのか？など、目標（夢）は何か、どういう風に生きていきたいのか考えてみます。

いま、どういう暮らし方をしているのか？自分達の年代ではどのようなイベントがあるのか？などを確認します。
年代別に自分（家族）にどのようなイベントがあるのかをライフイベント表にしてみます。このライフイベント表に将来の夢ややりたいことを書き込みます。

自分（家族）の望むライフスタイルで暮らしていけるのか？を数値的に判断するために家計収支のシミュレーションをしてみます。現在～のイベント及び家計収支を表にしたものがキャッシュフロー表です。